俗話說金九銀十。其實，九月不僅是秋季豐收的時節(jié)，也是浙江省金融聯(lián)合宣傳教育活動拉開序幕的時刻。為持續(xù)做好公眾金融知識的宣傳教育工作

俗話說“金九銀十”。其實，九月不僅是秋季豐收的時節(jié)，也是“浙江省金融聯(lián)合宣傳教育活動”拉開序幕的時刻。

為持續(xù)做好公眾金融知識的宣傳教育工作，提高社會公眾金融素養(yǎng)和風(fēng)險防范意識，中國人民銀行杭州中心支行，即日起推出《金融知識大講堂》專欄，從老百姓的生活習(xí)慣與身邊事例入手，通過政策解讀、防詐指南、金融課堂等多種形式，傳遞金融溫度，有效提升金融消費者的知識水平和防詐騙能力，進一步守護好群眾的“錢袋子”。

為了更好地響應(yīng)金融系統(tǒng)打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的工作要求，中信銀行重拳出擊，打響反詐“閃電戰(zhàn)”“攻堅戰(zhàn)”“立體戰(zhàn)”，有力保障了客戶資金安全。

日前，一位客戶在下午5點左右接到“公安部門”打來的電話，稱其存在販賣銀行卡的非法行為，這位客戶同意了把資產(chǎn)轉(zhuǎn)入安全賬戶的建議，并按照對方的指示，開始一步步操作。而此時中信銀行總行通過7×24小時智能反詐監(jiān)測能力，發(fā)現(xiàn)該客戶疑似正在遭受電信詐騙，第一時間凍結(jié)賬戶，并通知分支行立即處理。而且在多方聯(lián)系未果的情況下，支行工作人員并未放棄，當(dāng)日6時許，終于找到了仍在嘗試轉(zhuǎn)賬的客戶。最終在客戶他行資金被騙10余萬元的情況下，在中信銀行的數(shù)十萬元資金安然無恙。

同樣，某日晚間21點左右，總行監(jiān)測到某分行客戶疑似正在遭受電信詐騙。支行通過電話聯(lián)系客戶未果，后在其家人的帶領(lǐng)下，上門進行風(fēng)險提示和勸說。此時，該客戶已將他行70余萬元轉(zhuǎn)給詐騙分子，正在嘗試將中信銀行近千萬元資金繼續(xù)轉(zhuǎn)出……

還有一位客戶，盡管中信銀行已經(jīng)電話提示可能面臨電信詐騙，但該客戶卻矢口否認(rèn)。支行防詐騙行動組沒有放棄，行長出面講解，民警聯(lián)合勸說，最終客戶60余萬元資產(chǎn)得以保全。

上述場景，是中信銀行通過其“哨兵”智能反詐系統(tǒng)收獲的海量反詐成果的縮影。

中信銀行在欺詐交易關(guān)鍵鏈路上引入公安、社交、電信等外部風(fēng)險信息，通過機器學(xué)習(xí)和大數(shù)據(jù)技術(shù)，建立基于前置風(fēng)險行為序列的鏈?zhǔn)椒雌墼p智能風(fēng)控體系，及時發(fā)現(xiàn)潛在受害客戶，并通過總分支三級聯(lián)動響應(yīng)機制，快速觸達(dá)客戶，及時阻止客戶轉(zhuǎn)賬的行為。自去年5月以來，中信銀行反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙體系精準(zhǔn)識別并攔截電信詐騙事件數(shù)百起，挽回客戶損失6000余萬元。